Dalam mewujudkan kebebasan finansial, ada tiga alokasi keuangan yang perlu dipersiapkan, mulai dari tabungan, investasi, hingga dana darurat dengan minimal enam kali dari pengeluaran bulanan. Di samping itu, cara dalam menganggarkan keuangan setiap bulan juga dapat menjadi penentu seberapa lama kita bisa mencapai kebebasan finansial.
Dilansir dari Business Insider, Perencana keuangan Patrick Rush membeberkan empat hal yang sering dilakukan golongan yang kaya dalam mempertahankan kekayaannya.
Pertama adalah mempertahankan dan membangun kekayaan dari waktu ke waktu dengan memiliki rencana keuangan yang komprehensif. Rencana keuangan ini tidak hanya mencakup cara membelanjakan dan menabung, tetapi juga seluk-beluk anggaran dan pengeluaran, jenis asuransi yang dimiliki, perencanaan warisan, pajak, tunjangan pemberi kerja, dan rencana investasi.
Dalam pengelolaan dan perencanaan keuangan, mereka membutuhkan bantuan dari profesional yang dapat memandu mereka menentukan langkah yang perlu diambil demi keamanan finansialnya.
Kedua adalah mengambil pendekatan jangka panjang dalam berinvestasi. Hal ini dapat dilakukan dengan membeli saham dan menyimpannya dalam jangka panjang, sehingga akan menciptakan peluang kesuksesan terbaik.
Ketiga, golongan kaya merupakan golongan yang memiliki perencanaan pensiun yang matang. Perencanaan ini dilakukan karena mereka menyadari bahwa harapan hidup manusia semakin besar dan semakin panjang.
Perencanaan yang matang membuat mereka dapat mempertahankan standar hidup yang sama di masa pensiun nanti. Mereka juga tidak perlu khawatir kehabisan uang dan dapat menikmati masa pensiun dengan nyaman.
Keempat, memanfaatkan insentif pajak karena dapat berpengaruh dalam rencana keuangan. Untuk itu, mereka membutuhkan profesional yang dapat membantu mengelola pajak-pajak yang menjadi tanggung jawab mereka.
Mengelola keuangan memang terlihat mudah. Namun praktiknya pengelolaan keuangan merupakan hal yang cukup kompleks dan membutuhkan pemahaman yang tepat.
Dalam kegiatan berinvestasi, investor perlu benar-benar mempelajari profil investasi yang dipilih, meninjau kembali tujuan investasi, mengecek kondisi pasar, serta menentukan diversifikasi portofolio. Adapun demi mendapatkan hasil optimal, diperlukan professional atau financial advisor berpengalaman untuk membantu mengelola investasi dengan baik.
Financial advisor akan membantu memberikan saran dan rekomendasi terkait produk dan strategi investasi yang sesuai dengan profil dan tujuan finansial. Selain itu financial advisor juga dapat membantu melakukan financial check up, yaitu mengevaluasi kondisi keuangan secara menyeluruh, mulai dari anggaran, pengeluaran, utang, tabungan, investasi, asuransi, pensiun, hingga pengelolaan aset dan rencana pajak.
BRI sebagai salah satu lembaga keuangan yang menyediakan layanan financial advisor berkualitas terus berinovasi untuk memberikan perencanaan dan pengelolaan finansial dengan baik. Melalui Layanan BRI Prioritas, nasabah akan mendapatkan layanan terbaik dalam merencanakan financial freedom.
BRI Prioritas hadir dengan berbagai produk investasi yang diawasi dan diatur oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), bersifat aman, dan dikelola oleh profesional. Produk investasi yang tersedia di antaranya sebagai berikut: Reksa dana, Surat Berharga Negara (SBN), Obligasi korporasi, Bancassurance, dan Pengelolaan Dana Pensiun.
Selain financial advisor andal dan produk investasi yang bervariatif, BRI Prioritas juga memberikan berbagai keuntungan dan kemudahan bagi nasabah, seperti Sentra Layanan Prioritas yang eksklusif dan nyaman. Demikian keunggulan produk BRI Prioritas yang dapat menjadi solusi perbankan.
